Перейти к содержимому


Ed111

Регистрация: 08 авг 2009
Offline Активность: янв 18 2019 04:51
*****

Мои темы

Мошенничество XXI века

28 декабря 2018 - 03:25

Взято отсюда

 

Не всё хорошее случается перед Новым Годом.
Случайно посмотрели в выписку из ЕГРЮЛ и удивились, что Генеральным директором был указан совершенно незнакомый человек.

Конечно, сначала подумали, что это ошибка налоговой инспекции, случайно записали не того и сейчас исправят. Нет, это оказалось настоящее ограбление расчётного счёта в банке, только без стрельбы, подкопов и прочей киношной ерунды (время то - иное, современность).

Ни налоговая инспекция, ни банк из Топ-10, ни столичная полиция, никто не предпринял каких-либо действий, чтобы остановить мошенничество.

Действие первое – БАНК

Итак, декабрь 2018 года. Случайно узнали о смене Генерального директора.
Обратились в банк по телефону. Банк всё отрицает, никаких документов нет, "всё хорошо, прекрасная маркиза". Едем в банк лично. Сотрудник банка, думая, что перед ним новый генеральный директор, даёт для подписания документы оформленные на мошенника для доступа к счёту.

В ответ банк получил заявление о мошенничестве. Заявление зарегистрировали, но никаких действий в ответ не получили. С нами никто не связывался по заявлению, только пообещали временно заблокировать счёт.

Мошенник к этому моменту уже лично побывал в банке, показывал паспорт, оставил свой номер телефона. Кругом камеры, предъявлены подложные документы: подписи учредителей левые, печать ещё левее, всё отличается от документов в банке настолько, что вспоминаешь классику "Киса, я Вас как художник художника хочу спросить, Вы рисовать умеете?". Кстати там сходство было несравненно лучше. Но банку всё равно, он готов менять гендира только на основании записи в ЕГРЮЛ.


Действие второе – ПОЛИЦИЯ

Сразу из банка - звонок в 112, полиция, автоматы, строгие взгляды, пишем заявление.
Полиция, в лице сотрудников, чешет затылок и говорит: "Хм, как же они это сделали …".
На этом общение с ними закончилось.


Действие третье – НОВЫЕ ПОСТРАДАВШИЕ

Всякие системы мониторинга изменений в ЕГРЮЛ легко показывают, когда гендир становится одинаковым у разных лиц. Таким образом с нами связались другие пострадавшие, которые очень надеялись, что это наш гендир такой, и им случайно его приписали (наивные, как мы).

После рекомендации срочно бежать в банк, выяснилось, что мошенник уже всё подписал, ему осталось только получить пароль для доступа к счёту. Иногда людям везёт.


Действие четвёртое – НАЛОГОВАЯ ИНСПЕКЦИЯ

Даже если вы учредитель/участник юридического лица, сведения о поступивших документах могут не дать: закон о персональных данных. Вот так, сделали поддельный протокол смены гендира, а вы его даже увидеть не сможете.

Так как участники юридического лица прежние, подаём новые документы о смене Генерального директора с мошенника обратно на настоящего. Пять долгих дней, за которые с имуществом (земля, машины, счета и т.д.) юридического лица можно сделать всё что угодно, например, продать, деньги вывести, взять кредиты наличными под залог имущества.


ФИНАЛ

Вовремя успели оповестить банк, чтобы замедлить процедуру смены Генерального директора.
Через 5 дней настоящий гендир пошёл восстанавливать доступ к банку.
От полиции - тишина, хотя есть действующий паспорт, есть видео и фотографии мошенника, а также действующий мобильный телефон.


Как же всё это произошло?

Мошенники находят Удостоверяющий Центр (УЦ) для выдачи электронной подписи (ЭП).
Им надо найти самый низкоквалифицированный (или другое, о чём легко догадаться, но мы этого не говорим) УЦ, который на слова "Мы только фирму купили, вот протокол, а то, что в ЕГРЮЛ директор не совпадает, так, ерунда, скоро изменится" всё сделает.
Всего УЦ в России более 490. В нашем случае мы в Москве, а УЦ нашли в Казани, который не смутило, что к ним обратились из Москвы.

Далее, имея ЭП ключ, в котором, несмотря на ЕГРЮЛ, написано, что мошенник - генеральный директор, жулики обращаются по адресу https://service.nalo....html?svc=regin и загружают туда поддельный протокол, заявление P14001, подписанные ЭП. Документы уходят на регистрацию и через пять дней мошенник станет новым генеральным директором.

Мошенник, получив запись в ЕГРЮЛ о том, что он генеральный директор, направляется в банк, где подаёт документы на получение доступа к счёту. 


Занавес. 


Действия, чтобы у Вашей фирмы не украли деньги.
1. Зайти по адресу https://service.nalog.ru/uwsfind.do и по ОГРН проверить нет ли УЖЕ направленных документов о смене генерального директора (форма P14001).
Если форма Р14001 уже есть, но процедура еще идёт, срочно запускайте форму Р38001 (сообщение о возражениях заинтересованного лица касаемо предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ) и дальше в полицию, банк, налоговую.

2. С помощью сервиса https://service.nalog.ru/regmon поставьте свой ОГРН на мониторинг, как только любые документы зайдут в налоговую – вам придёт e-mail. Ставьте таких штуки три, чтобы пока вы в отпуске не приехать к разбитому корыту.

3. Дополнительно поставьте мониторинг по названию, ИНН и ОГРН на сайте Электронного правосудия http://kad.arbitr.ru/. Бывает, что через поддельный договор поставки товара/услуг с вас полностью и официально через приставов получат всё деньги со счёта.

4. Если смена гендира произошла, то схема действий такая: в банк, в полицию, далее в налоговую менять обратно на своего гендира (лучше через нотариуса). Отдельно обратитесь в МЕЖРЕГИОНАЛЬНУЮ ИНСПЕКЦИЮ ФНС ПО ЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ ОБРАБОТКЕ ДАННЫХ, они же МИ ФНС России по ЦОД. В Москве это Походный проезд, 3. В ответ они скажут, ЭП ключом какого УЦ были подписаны документы. Далее бегом связываться с УЦ и отзывать ЭП ключ. Как смените обратно на своего гендира, надо идти в Арбитражный суд, на это есть три месяца. Если не пойти, то все кредиты и все действия мошенника останутся в силе. Далее от лица участников общества подаёте в суд на свою фирму и отменяете поддельный протокол. Отдельно надо заставить ИФНС отменить запись в ЕГРЮЛ.


У мошенников были все шансы потому, что:

1. Удостоверяющий центр не сверил данные лица, желающего получить электронную подпись генерального директора с данными ЕГРЮЛ в части его полномочий, в порядке ст.18 п.2.2, 2.3 Федерального Закона "ОБ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСИ".
2. Банк не сверил оттиск печати с хранящимся у него образцом, хотя требует заполнения карточки и берёт за это деньги. Банк не звонит на официальный телефон фирмы, не звонит прежнему генеральному директору, учредителям – вообще никому, просто молча меняет у себя запись и даёт пароли к счёту. Несмотря на заявления в полицию и заявление в самом банке, продолжает выдавать доступ к другим организациям этому же мошеннику (мошенник ходит по отделениям этого банка в городе, в каждой действует от новой фирмы как гендир).
5. ИНФС не сверяет данные протокола и формы Р14001 о смене генерального директора. ИФНС всё равно, что у учредителей другие личные данные, другие паспортные данные и конечно не сверяет оттиск печати и подписи. ИНФС всё равно, что у них гендир в ЕГРЮЛ один, а смена его осуществляется другим лицом, согласно электронной подписи являющегося генеральным директором этой же фирмы.
6. Полиция, несмотря на массовые обращения разных пострадавших, на наличие сведений о паспорте, телефоне, видео и фото мошенника, ничего не предпринимает, хотя, казалось бы, все данные есть, достаточно дать указание банку вызвать полицию при явке мошенника в отделение банка.


Буду благодарен за советы сообщества как можно еще противостоять данному виду мошенничества".

Вот так технологии, которые призваны защищать собственность, позволяют её лишиться. А людям, которые должны контролировать эту собственность, просто всё равно.


Шинодемонтаж

19 октября 2018 - 08:55

Где в городе можно разбортировать колеса и оставить старую резину?

 

Суть: необходимо диски освободить от старой резины, резину не забирать (диски идут на продажу). Возможно крутануть диски, чтобы понять дисбаланс без шин (крутануть без балансировки, просто для справки).


Ходунки для взрослых, инвалидов. Продаю

23 августа 2018 - 07:39

Ходунки для взрослых, инвалидов. Складные, прогулочные. Состояние отличное, использовались несколько раз. 

Цена 1800. Советский район


Металлические ставни на дачу.

22 августа 2018 - 09:24

Кто быстро делает металлические ставни на дачу? Надо на 3 окна. Решетки не хочется, чтобы обзор не закрывать.


Разъясните статус земельного участка

14 августа 2018 - 08:34

С землей не связывался. Полез смотреть информацию по  одному заинтересовавшему участку. Обременений нет, но в особых отметках значится следующее:

 

Сведения об использовании земель имеют статус «Актуальные незасвидетельствованные». Право зарегистрировано на объект с видом использования земель [Для объектов жилой застройки].

 

Разъясните, что это такое? Имеет ли смысл связываться?